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Aide-Mémoire - Ventes

Essentiels Automobile Propriétaire Locataire & protections

Auto & habitation

Ouverture et identité

Présentation : prénom, nom complet, titre autorisé.
Dossier : catégorie d’assurance autorisée.
Réclamation en cours et processus de soumission.
Client : nom complet, date de naissance, état civil.
Profession, employeur et diplôme lié à la profession.
Autres assurés : lien, nom complet, naissance, profession, employeur.

Coordonnées et assurance

Adresse complète et unité; depuis quand.
Occupation : propriétaire, locataire ou copropriétaire.
Ancienne adresse si déménagement dans les 3 dernières années.
Téléphone et courriel confirmés.
Assureur antérieur.

Consentements distincts

Script Loi 25 : nécessité des renseignements, confidentialité, accès; compréhension du client.
Sollicitation courriel / texto : autorisation et retrait du consentement en tout temps.
Dossier de crédit : permission de consultation.

Antécédents du client et du foyer

Antécédents judiciaires, procédure en cours, pardon obtenu.
Faillite / proposition : 6 dernières années.
Refus / annulation d’assurance : 3 dernières années.
Conditions restrictives au renouvellement.

Conseil et souscription

Questions du risque complétées; particularités précisées.
Sinistralité et suspensions : script applicable, compréhension et niveau de risque.
Meilleur produit disponible adapté au besoin.
Protections, exclusions et particularités expliquées et comprises.
Promotions et rabais : double contrat, franchise, protections admissibles.
Clubs reconnus, dont le club de l’âge d’or.
Référence à la souscription si requise; demandes respectées, documents et courriels joints.
Relation professionnelle avec le client et l’assureur.

Prime et paiement

Prime, honoraires et frais de l’assureur expliqués et compris.
Autres frais présentés et compris.
Méthode de paiement et étalement.
Titulaire du compte bancaire.
Date des prélèvements.
Spécimen de chèque : coordonnées bancaires expliquées.

Dossier et occasions à saisir

Notes Épic : bon gabarit, situation et particularités complètes.
Nom complet bien orthographié; notes claires.
Réponses, consentements et décisions consignés.
Portefeuille, CIME et opportunités.
FPQ 5 et références commercial / particulier, selon le dossier.
Demandes du cabinet et pièces requises complétées.

Automobile

Conducteur principal

Permis : numéro, Québec ou autre, âge d’obtention.
Assurance auto à son nom : depuis quand.
Assureur antérieur : nombre d’années.
Permis moto : date d’obtention, s’il y a lieu.

Autres conducteurs

Lien, nom, prénom, naissance.
Profession et état civil.
Permis : numéro et date d’obtention.
Assureur antérieur.
Véhicule utilisé et usage de chacun.

Antécédents et FCSA

FCSA : autorisation de consultation.
Sinistres réclamés ou non : 6 ans, tous les conducteurs; préciser si permis non disponible.
Infractions : 3 ans, conducteur principal et autres conducteurs.
Suspensions : 6 ans, conducteurs et autres personnes vivant sous le toit.

Identification du véhicule

Nombre de véhicules.
Marque, année, modèle et NIV.
Acheté / loué; neuf / usagé.
Date d’achat et prix payé.
Nom à l’immatriculation.
Financement : créancier, durée et taux.

Usage et état du véhicule

Kilométrage annuel.
Usage : personnel, professionnel ou commercial.
Transport / livraison : personnes ou nourriture.
Hors province : plus de 30 jours consécutifs.
Marquage / repérage supplémentaire.
Modifications : performance ou esthétique.
Reconstruit / gravement accidenté.

Période sans assurance

Confirmation de non-dommage obtenue.
Circulation sans assurance durant cette période.
Dommages causés à autrui : matériels / corporels.
Réponses consignées; exigences de souscription vérifiées.

Protections

Couverture souhaitée : clarifier « complète ».
Responsabilité civile : 1 ou 2 M$.
B2 : franchise collision / renversement.
B3 : franchise feu / vol / vandalisme.
Avenants FAQ 2, 20A, 27 et 34 : détenus / souhaités; explications.
Assistance routière : disponibilité chez l’assureur.
Valeur à neuf / assurance de remplacement.
Exclusions, particularités, promotions et rabais.

Habitation

Propriétaire occupant

Adresse et occupation

Assurance habitation à son nom : depuis quand.
Adresse du risque / adresse postale.
Année de construction et année d’achat.
Assureur antérieur.
Type de bâtiment et unités louées.
Occupation à temps plein par le client et sa famille.

Incendie et activités

Borne-fontaine à moins de 300 m.
Caserne à moins de 8 km.
Alarme : reliée ou non à une centrale.
Affectation commerciale / activité professionnelle.
Famille d’accueil / garderie.
Recommandations en suspens.
Dispositions légales / patrimoine.
Construction en cours.

Bâtiment et CVA

Superficie (pi²) et nombre d’étages.
Salles de bain et salles d’eau : nombre.
Revêtement extérieur et fondations (vigilance : pierre).
Sous-sol aménagé : pourcentage.
Garage attaché / détaché; abri d’auto.
Verrière, agrandissement, extension inclus dans la CVA.
Isolation (vigilance : bran de scie).
Portes / fenêtres : année.
Toiture : année et matériau.

Chauffage et électricité

Chauffage principal et d’appoint.
Électricité : année.
Panneau : ampérage, disjoncteurs / fusibles.
Filage : matériau (vigilance : aluminium).

Eau et plomberie

Entrée d’eau : année.
Fosse septique.
Pompe submersible et batterie d’urgence.
Drain français et clapet antiretour.
Chauffe-eau : année.
Plomberie : année et matériau (vigilance : KITEC).

Biens et animaux

Piscine / spa.
Dépendances et activités qui s’y déroulent.
Collections, art, biens spécifiques; évaluations disponibles.
Animaux : type, race, dressage pour l’attaque.
Morsures ou dommages antérieurs causés à des tiers.

Fumeur et créancier

Fumeur : client ou personne du foyer.
Hypothèque / marge hypothécaire.
Créancier : nom, adresse au besoin, taux et durée.

Habitation

Locataire, condo & protections

Locataire / copropriétaire

Adresse et immeuble

Assurance habitation à son nom : depuis quand.
Adresse du risque / adresse postale et unité.
Nombre d’unités et commerces dans l’immeuble.
Résistance au feu; année de construction.

Incendie et installations

Borne-fontaine à moins de 300 m.
Caserne à moins de 8 km.
Chauffe-eau : année de fabrication.
Toiture : année.
Chauffage principal et d’appoint.

Occupation, biens et animaux

Fumeur : client ou personne du foyer.
Activité professionnelle sur les lieux.
Famille d’accueil / garderie.
Biens meubles : montant à assurer.
Collections, art, biens spécifiques.
Cabanon / espace de rangement.
Animaux : type, race, dressage pour l’attaque.
Morsures ou dommages antérieurs à des tiers.

Copropriétaire seulement

Améliorations à l’unité au-delà de la construction initiale.
Hypothèque / marge hypothécaire.
Créancier : nom, adresse au besoin, taux et durée.

Protections - toutes occupations

Garanties et franchises

Responsabilité civile : 1 ou 2 M$.
Franchise souhaitée.
Valeur à neuf tous risques : produit et particularités.

Eau et protections complémentaires

Dommages par l’eau : montant et portée des protections.
Bris d’entrée d’eau.
Inondation.
Tremblement de terre.
Vol d’identité.
Assistance juridique.

Validation et dossier

Exclusions et particularités expliquées et comprises.
Promotions et rabais applicables.
Créancier : renseignements à inscrire pour propriétaire / copropriétaire.
Sinistres habitation : script applicable.
Prime, honoraires et tous les frais.
Paiement : méthode, étalement, titulaire du compte, prélèvements.
Notes Épic, pièces et demandes de souscription.
Portefeuille, opportunités et références.